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大學生迷上賭博3月欠下40余萬高利放貸偽裝成民間借貸

2019-05-18 11:28:15來源：成都商報

小王是四川省內某大學的一名大學生，因迷上賭博，喜歡高消費，多次通過網貸平臺找人頻繁借錢，后經過借貸人多次“轉貸”，3個月后，小王再也無力償還，最后寫下35萬欠條。

據辦案民警介紹，事后，犯罪嫌疑人更是利用虛假借款協議和銀行資金走賬流水等，將高利放貸偽裝成民間借貸，向法院提起民事訴訟，逼迫小王還債，不過小王自稱，自己實際上拿到手的錢，不到10萬元。

5月17日，紅星新聞記者從四川南充順慶警方獲悉，小王家人報案后，南充市區兩級公安機關迅速成立專案組開展深入調查，一舉抓獲犯罪嫌疑人5人，打掉該“校園貸”團伙。

大學生沉迷賭博

陷入“校園貸”

小王是四川省某大學學生，2017年9月，因沉迷賭博，又喜歡高消費，小王便想到了“校園貸”。

后經人介紹，小王聯系上網絡放貸人夏某某，夏某某一聽小王是在校大學生，在對小王的身份信息和家庭住址進行核實后，很快給小王放貸2000余元，并要求小王承擔30%周息的高額利息，雙方隨后簽訂了虛假的借款協議。之后，為了賭博以及個人揮霍，小王又找到夏某某多次借錢。

辦案民警介紹，2017年11月，借貸產生的高額利息讓毫無經濟來源的小王無力還款。之后，夏某某為了保障自己的利益，將小王“轉單”給同伙陳某某，示意小王從陳某某處以高額利息借款，還清之前的債務“平賬”。其后，陳某某又用同樣的手法將小何“轉單”給團伙成員李某某、劉某某。

2017年12月，夏某某等人拿著虛假借款協議向小王的父母催債，在賓館內脅迫小王寫下35萬余元的欠條，并準備將小王在網上平臺的借款信息清除恢復其貸款信用，讓其繼續其他網貸平臺借款還債。

截至到2017年12月，短短3個時間，小王已負債40余萬。

2018年3月，犯罪嫌疑人劉某某利用虛假借款協議和銀行資金走賬流水等，將高利放貸偽裝成民間借貸，向法院提起民事訴訟，逼迫小王還債。

小王事后告訴辦案民警，其欠下的40余萬債務，自己實際上拿到手的不到10萬元。2018年4月16日，小王及其家人到公安機關報案，警方當天即立案展開偵查。

網貸騙局套路滿滿

相關嫌疑人被逮捕

隨著調查的不斷深入，民警發現了和小王有著同樣遭遇的大學生小陳。

2017年11月11日，團伙成員陳某某通過中介推送，接收到借款客戶小陳，小陳因急需借款還清其他小貸公司的貸款欠款，向犯罪嫌疑人陳某某借款15000元。陳某某提出一個月支付7000元利息并要求小陳寫下44000元的欠條，承諾小陳只要按期歸還借款，只需還22000元，如逾期，就會以44000元作為借款本金找她還錢。

隨后，犯罪嫌疑人陳某某通過支付寶給小陳轉賬44000元后，立馬就安排人從小陳處取回28800元，并扣押了小陳的身份證。

2017年12初，小陳在其父親的陪同下找到陳某某要求按期還款，不料陳某某對之前約定矢口否認，當場拿出欠條和銀行轉賬記錄，要求小陳必須還款44000元，否則就要法院起訴。因小陳家人態度堅決，雙方經協商還款24000余元了解此事。

警方經調查發現，從2017年6月份開始，夏某某等5人陸續進入網貸行業，結成利益團伙。半年后，為擴大網貸業務，夏某某、陳某某、李某某同出資成立所謂的工作室，聘請了工作人員，分工明確，審核、放貸和催款都有專人負責，通過網絡、中介人員聯系等方式放貸，是一個打著“網貸”幌子，實則通過人身威脅、語言恐嚇等方式實施“套路貸”詐騙違法犯罪活動的犯罪團伙。

警方提醒：

在上述案件中，該犯罪團伙利用在校大學生沉迷賭博、超前消費后急需用錢的心理，哄騙大學生簽訂虛假借款協議，刻意制造銀行資金走賬流水將借款大學生套牢。

為達到索要高額利息的目的，誘導脅迫大學生不斷轉貸還清之前的債務，連續惡意壘高債務。

當大學生債臺高筑無力償還時，人身威脅、語言恐嚇、到學校滋擾、向大學生家人催債，或到法院起訴向借款人施壓，以達到侵占被害人或其近親屬財產的目的，給受害人及其家人造成巨大的心理壓力和經濟損失。

目前該案已移交檢察機關審查起訴。犯罪嫌疑人夏某某、陳某某、劉某某被依法執行逮捕，李某某、高某某被依法取保候審。

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